有人说，老板个人卡流水过大会被查，是真的吗？个人卡流水的问题，通常是如何被税务局发现的呢？
个人卡流水大，是怎么被发现的？
个人卡流水过大，不一定会被查，只是因为个人卡流水过大而被税务稽查的案件少之又少。个人卡流水问题被税务局发现，通常有以下几种情况：
第一种，被举报。这可能来自同行、供应商、客户甚至是员工。在这种情况下，税务局基于举报内容进行初步调查。
第二种，系统自动监测。通过你企业的账查到你个人卡流水问题。比如个人和企业之间的挂账很多，后台预警牵扯出来。所以，老板一定要管好自己企业的账。
个人卡流水多少额度才被监管？
很多人对新的规定都不是很理解，为什么我自己的钱，自己用还需要各种各样的理由？用了还要被监管？
几百上千的小金额，肯定没人理你，银行也很忙的。除非你的账户本来就有问题，比如你涉嫌诈骗，那不管你的钱是多少，银行卡会直接被冻结。
正常使用的银行卡，单笔或者当日累计交易超过5万元，就属于大额交易，银行监管系统会加强对你的监管。
当你单笔转账或当日累计交易20万元以上，这个数据会被上传到国家反洗钱中心，你就会被盯上了。
看到这，有人可能有疑问：昨天我存了30W，又转账了50W出来，没事啊，没有人给我打电话。
那是因为在你毫不知情的情况下，国家反洗钱中心已经把你调查了个底朝天了，确认你没有任何问题，才没有惊动你而已。
金税四期上线之后，对资金的监控将会更为严格，特别是个人卡交易。
个人名下一张银行卡涉案，5年内不能开新户，同时记入征信，基本告别信用卡和房贷车贷。
当然，并不是所有的个人卡流水都会被查的，税务局想要查个人的银行信息，目前来说，必须要经过税务局局长签字批准。所以，只要税收征管法不变，对于普通人的银行账户等信息，不是想查就能查的。
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